© Todos los derechos reservados 2022 | Descubre el apasionante mundo de los ETFs
Por Alejandro Borja | Publicado el 18 de Agosto de 2022
Artículo escrito por Alejandro Borja.
Alejandro Borja es un experto en dinero que ha escrito miles de artículos sobre finanzas e inversiones. Ha colaborado con Forinvest y Rankia, entre otros. Es graduado en Economía y ha fundado Finantres y Ricos de la Mano
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Aprende a comprar ETFs con las comisiones más reducidas. Además descubre qué son, cómo funcionan, ventajas y desventajas y mucho más sobre los fondos cotizados
Los ETF son Fondos de Inversión que se negocian en los mercados, al igual que las acciones, y pueden comprarse y venderse durante una sesión al precio establecido, eliminando la incertidumbre de los Fondos de Inversión en los que el valor de suscripción o reembolso se refiere a un valor liquidativo publicado después de la operación.
Los fondos cotizados, comúnmente conocidos como ETF, son productos de inversión que cotizan en bolsa y se gestionan como las acciones. Su objetivo es igualar su índice de referencia, por lo que son pasivos. Pueden comprarse y venderse a lo largo del día sin tener que esperar al cierre del mercado para conocer el valor liquidativo, como ocurre siempre con los fondos de inversión.
Todos los productos financieros tienen su parte buena y su parte no tan buena. Y los ETFs no iban a ser menos, así que vamos a ver sus diferentes pros y contras
Los ETF apalancados e inversos son más peligrosos que los demás. Los primeros multiplican las pérdidas potenciales del índice de referencia, mientras que los segundos se exponen al riesgo de ganancias ilimitadas en los índices de referencia/carteras.
A continuación vamos a ver los mejores 5 brokers onlines donde poder comprar los etfs de la manera más sencilla, segura y barata posible
Fundación: 2007
Regulado y registrado por: CySEC, CNMV, FCA, ASIC, FSAS…
Oficina: Australia y Chipre
Ventajas
✅ Acceso a la inversión social o copyTrading
✅ Comisiones en acciones al 0%
✅ Más de 3000 activos
✅ App muy sencilla
Comisiones y características
Depósito mín: 50€
ETFs ofrecidos: Europeos y Americanos
Retirada Fondos: 1 día hábil
Comisiones: Spreads, nocturnas, inactividad y retirada de fondos
El 68% de las pequeñas cuentas pierden dinero con este broker online cuando operan con CFDs.
Fundación: 2008
Regulado y registrado por: AFM, DNB, CNMV…
Oficina: Holanda
Ventajas
✅ + 50 mercados mundiales
✅ + 1.6 millones de clientes
✅ 0€ de comisión en acciones y ETFs
✅ Más de 700 ETFs gratuitos
Comisiones y características
Depósito mín: 0,10€
ETFs ofrecidos: 700
Retirada Fondos: 2-3 días hábiles
Comisiones: Cambio de divisa
Recuerda que invertir conlleva riesgos y puedes perder el capital de tu inversión
Fundación: 2015
Regulado y registrado por: Bundesbank, BaFin, CNMV…
Oficina: Alemania
Ventajas
✅ Comisiones en etfs y acciones de 0€
✅ Broker con garantía Alemana
✅ + de 9000 acciones y etfs de todo el mundo
✅ App muy intuitiva y sencilla
Comisiones y características
Depósito mín: 50€
ETFs ofrecidos: 1.500
Retirada Fondos: 1-2 días hábiles
Comisiones: 1€ de comisión por operación
Invertir conlleva riesgos. Recuerda invertir dinero que te puedes permitir perder
Fundación: 2002
Regulado y registrado por: BaFin, KNF, FCA, CNMV…
Oficina: Portugal, Reino Unido, Alemania, Francia, España…
Ventajas
✅ 0€ de comisiones en acciones y ETFs
✅ Ofrecen mucha formación
✅ Plataforma de inversión propia (xStation)
✅ No tienen depósito mínimo
Comisiones y características
Depósito mín: 0€
ETFs ofrecidos: + 200 ETFs
Retirada Fondos: 2 días hábiles
Comisiones: Spreads y primas nocturnas
El 73% de las cuentas de pequeños inversores pierden dinero utilizando CFDs
Fundación: 2014
Regulado y registrado por: AFM, CNMV, AFM, DNB…
Oficina: Países Bajos
Ventajas
✅ Neobroker altamente especializado en acciones y etfs
✅ Comisiones muy reducidas
✅ Una de las mejores App del mercado
✅ Promoción de bienvenida
Comisiones y características
Depósito mín: 10€
ETFs ofrecidos: Más de 40
Retirada Fondos: 2 días hábiles
Comisiones: 1€ por operación y cambio de divisa
Tu dinero está en Riesgo.
El precio de los ETFs puede cambiar por la diferencia (prima o descuento) entre el cierre del día anterior y el NAV (o Valor Neto de los Activos) del ETF, en movimientos anteriores. Esto puede dar lugar a un movimiento opuesto en términos de valor de las acciones que el observado en relación con el activo subyacente. Los desfases pueden ser significativos y duraderos para algunos fondos, especialmente los ETF que invierten en determinados mercados extranjeros.
Cuando los valores subyacentes comienzan a cotizar, los creadores de mercado (o los creadores de mercado que trabajan para un determinado corredor) cierran las posiciones para cubrir sus libros. Esto hace que los ETFs sean más volátiles, lo que se traduce en frecuentes cambios de precios y amplios diferenciales entre oferta y demanda. Es una buena idea no colocar órdenes durante los primeros y los últimos 30 minutos de negociación.
El valor neto de los activos de un fondo puede alejarse temporalmente del diferencial entre la oferta y la demanda (la diferencia entre el precio más alto de la oferta y el precio más bajo de la demanda) durante los periodos de alta volatilidad, lo que probablemente hará que el diferencial entre la oferta y la demanda se amplíe.
Cuando hay un gran diferencial entre la oferta y la demanda, colocar una orden limitada (limitando la cantidad que está dispuesto a pagar) y esperar a que el mercado mueva su precio puede ser bastante beneficioso y aconsejable.
Las órdenes a mercado, que se colocan al mejor precio que se puede obtener en ese momento, son apropiadas para los ETF con diferenciales estrechos y amplia liquidez en comparación con el tamaño de su compra. El peligro de utilizar una orden limitada es que su operación no se complete.
Elija ETFs que tengan mínimos diferenciales de compra y venta y un alto volumen de negociación, si es posible. Aunque tener un alto volumen de negociación no siempre indica que el ETF sea líquido, sí implica que una orden limitada modesta colocada cerca del precio actual se ejecutará rápidamente.En las órdenes grandes, la capacidad del creador de mercado para mantener los precios cerca del valor liquidativo y ejecutar grandes operaciones en bloque es más significativa.
Si invierte en un ETF que invierte en activos internacionales, como los Estados Unidos o los mercados emergentes, lo mejor es operar sólo cuando el mercado subyacente está abierto. También es fundamental recordar que muchos mercados de materias primas tienen un horario de negociación diferente al de las bolsas convencionales.
Un stop-loss es un tipo de orden de venta que se activa cuando el precio de un ETF cae por debajo de un determinado nivel. El uso más frecuente de un stop-loss es establecer un límite de precio de venta, que protege a los inversores de pérdidas importantes. Los trailing stop-loss son una forma de stop-loss. A medida que el precio del ETF sube, este tipo de stop-loss eleva el precio del stop-loss. De esta manera, uno puede dejar correr sus ganancias al tiempo que se asegura un porcentaje de las mismas.
Los riesgos de este enfoque son que el precio del ETF puede provocar una venta masiva, y entonces seguirá subiendo, dejándole irritado. Esta es una de las razones por las que fijar un stop loss es más un arte que una ciencia. Si el stop loss se ajusta demasiado, se corre el peligro de verse obligado a salir de su posición antes de tiempo. Se corre el peligro de incurrir en una pérdida mayor si se establece un stop loss demasiado indulgente. Las órdenes de limitación de pérdidas son un tema controvertido. En general, las órdenes de stop loss son más adecuadas para las operaciones a corto plazo que para las inversiones a largo plazo.
Pagar excesivas comisiones de intermediación es una de las formas más rápidas de perder dinero. Averigüe cuánto está pagando por cada tramo de la transacción, tanto de compra como de venta. Si invierte con frecuencia pequeñas cantidades de dinero, estos gastos se vuelven críticos. Si este es el caso, un fondo indexado estándar puede ser una alternativa preferible siempre que pueda encontrar un fondo de inversión con características comparables a las del ETF que desea comprar. El coste de las operaciones varía considerablemente en función de la frecuencia con la que se negocie y del volumen de las mismas.
Los ETFs apalancados magnifican las variaciones de precios, por lo que es fundamental que obtenga una ejecución favorable de la operación. Dado que su objetivo es reflejar las variaciones diarias de un índice subyacente o un contrato de futuros específico, si los mantiene durante un periodo prolongado, su posición se desviará del índice de referencia subyacente. Si quiere mantener su exposición apalancada, tendrá que reequilibrarla periódicamente, lo que resulta caro.
Cuantos más creadores de mercado trabajen para los intermediarios, mayor será la liquidez y se mantendrán los precios de compra y venta cercanos al valor subyacente del ETF, por lo que será mejor. Puede informarse con el proveedor del fondo o con su agente de bolsa para saber quién actúa como creador de mercado para un ETF.
Al comprar ETFs, tenga en cuenta que puede incurrir en las siguientes comisiones:
Vamos a ver la oferta que tienen disponibles los mayores brokers del mercado
DEGIRO es uno de los brokers más populares para comprar ETFs. La principal ventaja a destacar es que ofrece más de 700 ETFs gratuitos para operar, lo cual es una novedad en este tipo de operaciones.
eToro tiene una distinción: ofrece CFDs sobre los ETFs americanos de ARK, pero también da acceso a los europeos
XTB ofrece una variedad de más de 200 ETFs de forma gratuita, con sólo el coste del spread.
35 ETFs de mercados europeos proporcionados por iShares están disponibles a través de HeyTrade.
El bróker más reciente en incorporarse al mercado español es Trade Republic. Cuenta con una amplia gama de ETFs en su bolsa principal, con más de 1500 disponibles.
Los ETF se han extendido tanto que casi se puede encontrar uno para cada tema, activo o estrategia del mercado. Sin embargo, no todos los ETF crean cantidades equivalentes de capital y siguen eficazmente los índices de referencia.
Si busca un ETF temático, le sugiero que acuda a las mayores compañías de fondos, ya que tienen economías de escala y experiencia en estos productos, lo que les permite ofrecer mejores condiciones.
Ahora, te mostramos las grandes gestoras de ETF’s:
Analicemos a fondo lo que hace cada uno en el sector de los ETF.
Espero que el artículo te haya servido de utilidad, cualquier duda no dudes en contactarnos y te ayudaremos a invertir en tu primer ETF.
Ahora, te animo a que sigas investigando sobre los ETFs en nuestra web o bien que el blog de Ricos de la Mano, donde hablamos de educación financiera y otro tipo de inversiones.
Si ves que los ETFs no son para tí, te recomiendo que investigues sobre la inversión inmobiliaria.
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CEO de Finantres
Apasionado del mundo de las finanzas. Tengo la carrera de economía, soy formador en criptomonedas, ponente de Forinvest, CEO de Finantres y colaboro con Rankia.com
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